某金融基础设施大风控执行征询项目

一、项目名称

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某金融基础设施大风控执行征询项目

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二、客户布景

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客户在积年来各类政策文件对融合风险、内控、合规、司法,成立风控治理系统的有关描述不休演进的要求下,亟待推动四位一体“大风控“系统建设。

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三、客户关键问题

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1.造度系统待美满。客户造度系统根基已成立健全,但存在造度系统分级分类待美满、有关治理要求较为分散、部门造度缺失等问题。

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2.流程尺度化治理待提升。客户流程系统根基以线上化,但存在少量流程无造度划定、少量流程效能待提升等问题。

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3.风险治理工具待健全。客户已根基搭建风险、内控、合规、法务治理系统,但尚未成立风险事务库、了了关键风险指标等风险治理工具。

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四、抖圈征询解决规划

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为进一步推动客户构建“大风控”治理系统,抖圈征询聚焦一体化造度、流程、治理工具、汇报机造等方面建设,推动“大风控”治理系统执行落地,并假造大风控系统需要文档,推动后续线上化有关工作。

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阶段一:美满一体化造度系统。基于造度梳理、内部访谈及近况诊断,本次项目形成了一套以“以司法合规为保险、风险治理为导向、内部节造为基础”为主题的造度系统,成立分档次的大风控治理造度系统,造订和订正美满大风控、全面风险和内控合规等方面的治理法子、执行细则等造度。

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阶段二:成立健全一体化流程系统。充分结合表部实际和各部门深度访谈,发展流程分析评估,从工作流启程梳理沉点工作,在分析部门职能、内控合规要求、风险点及风险节造措施的基础上,编写绘造清澈的工作流程图,假造大风控一体化手册。

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阶段三:成立健全风险治理工具。为加壮大风控一体化治理,萦绕全面风险治理、内部节造与司法合规治理的全性命周期进行整合,发展全员、全流程风险鉴别、评估、监测、汇报工作,形成风险与节造自评估(RCSA)、关键风险治理指标(KRI)、损失数据网络(LDC)、风险基础数据库等风险治理工具。

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阶段四:成立健全大风控汇报机造。结合大风控一体化要求,协同融合,有效落实全面风险治理、内控治理、法务治理和合规治理要求,美满风险汇报假造框架,针对前一年度大风控治理工作回首及当前年度大风控治理工作打算,形成大风控治理汇报模板及年度大风控治理汇报模板。

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阶段五:实现风险治理工具信息化建设。针对客户大风控建设情况,结合RCSA工具表、关键风险指标KRI以及风险损出事务网络LDC,输出与现有一体化治理系统耦合的信息化建设规划。

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五、项目成效

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项目组以表部监管律例为凭据、行业优良实际为领导,通过访谈调延注沟通钻研等方式,提出大风控一体化建设优化思路,从而形成大风控一体化汇报及有关配套工具/造度,有效保险大风控系统落地成效,得到了客户的高度认可。

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